GMT+2 İstanbul

FOREX Hakkında

16 Ağustos 2012 Kategori : Eğitim

Forex  Hakkında

Açılımı Foreign Exchange olan FX veya FOREX, yabancı para birimleri arasındaki alım satıma denir. Bu alım satım işlemleri  herhangi bir ülke tarafından düzenlemeye  tabi değildir. Belli otoritelerin bu piyasa üzerinde yapıcı etkisinin olmaması nedeniyle dünyanın en büyük ve en likit piyasası haline gelmiştir.

FX, bir ülkenin para biriminin bir diğer ülke para birimine oranını gösterir. Buna göre, örneğin GBP(pound) ve USD(dolar) arasında, Pound ’u Dolara kıyaslandığında eğer döviz oranı 1.5700 ise, bu oran 1 İngiliz Poundunun, 1.5700 Amerikan Dolarına eşit olduğunu gösterir.

Bu kur farkı sürekli olarak değişir durumdadır ve dünyanın her yerinde, ekonomik, politik haberlere büyük bir duyarlılıkla tepki verir ve ticari işlem hacmine anında yansır. İşlemler haftanın beş günü, 24 saat yapılabilir. Ancak eğer döviz alım-satım büroları göz önüne alınırsa, haftanın yedi günü işlem yapmak mümkündür.

Dünyada ortalama günlük döviz işlem hacmi $3trilyondan fazla olup, giderek büyümektedir. Londra’dan sonra New York ve Tokyo dünyanın en büyük döviz işlem hacmine sahiptir. Bankalar, şirketler, hükümetler, serbest yatırım fonları gibi diğer benzer finansal kurumlar işlem hacminin katılımcılarıdır.

FX işlemlerinin büyük çoğunluğu spekülatif ve kısa dönemlidir ve bir ölçüde günlük işlem hacminin neden yüksek olduğunu açıklar. Vadeli işlemlerin, türev ürünlerin ortaya çıkışı, FX‘ i ürünün kendisi haline getirir.

İnternet kullanımının yoğunlaşması ve bu sayede perakende yatırımcılarının ( gerçek kişilerin ) ticaret işlemlerini internet üzerinden yapması, işlem hacmini artırması, günümüzde bu pazarın global döviz işlem hacminin %2’den fazlasını oluşturduğu düşündürür.

Dünya piyasalarında en çok işlem gören ilk 3 döviz paritesi, Euro ve Amerikan Doları, Amerikan Doları ve Japon Yeni, İngiliz Sterlini ve Amerikan Doları’dır. FX hacminin %80’i ise dünyanın en büyük 10 bankası arasında yürütülür. Bu nedenle, bankalar döviz oranını, işlem hacmine göre değiştirebilirler.

Bunun yanında döviz kurunu etkileyen pek çok faktör bulunmaktadır. Bir ülkenin politik konumu da, kendi para birimi gücünü belirler. Çünkü yatırımcılar güvenilir bulmazlarsa, ülkeye , kendi para birimi ile yatırım yapmak istemeyeceklerdir. Bunun yanında, ekonomik politikalar, deprem, terör gibi temel faktörler sorunlar, teknik satışlar, ticari fırsatlar ve spekülasyonlar döviz kurunu etkileyen faktörler arasındadır.

 

"Forex" foreign exchange  yabancı  para birimi , ya da kur anlamına gelir. Diğer bir adı "Fx'dir.

Foreks  her yatırımcı için uygun olmayabilir ve yatırdığınız paradan fazlasını kaybedebilirsiniz.

Parite ticareti, bir yabancı para biriminin diğerine göre gelecekte ne şekilde hareket edeceğine dair spekülasyon yapmanızı sağlar. Siz bunu baz olan para birimini diğer para birimine göre alarak ya da satarak yapabilirsiniz. Baz ya da ana para birimi kote edilmiş paritedeki ilk para birimidir.

Bir foreks ticaretinde  bir ülkenin para birimi alınır veya satılır. Diğer bir deyişle bir para birimini aldığınızda diğer bir para birimini satmış olursunuz. Para birimleri  ikili pair  yani parite şeklinde  alınır veya satılır. Örneğin EURUSD, USDJYP vs  gibi.  Forex ticareti bir paritedeki  para biriminin diğer paritedekine karşı relatif gücünün spekülasyonu ile alınır veya satılır. Bu piyasa tezgahüstü piyasa denilen özellikler içerir, bir merkezden yönetilmez veya bir merkeze bağlı değildir, tek bir merkezi para birimine bağlı değildir.

Yani mesela GBP/USD; İngiliz poundunun Amerikan dolarına karşı hareketini simgeler ve GBP baz para birimidir. Eğer bunu satın alırsanız otomatik olarak Amerikan dolarını satmış olursunuz zira hiçbir para biriminde diğer taraftan, tam tersi işlemi gerçekleştirmeden işlem yapmanız mümkün değildir.

Para birimini neden  alınıp satılır ?

İki nedeni bulunmaktadır.

Günlük Dünya para birimleri  ticareti   iki ana nedenle 24 saat  dolaşımdadır.

1. Dış Ticaret ( % 5 ) Şirketler  başka ülkelerde ürün alım satım  yaparlar bunun içinde ticaret yaptıkları ülkenin para birimine ihtiyaç duyarlar.

2. Spekülasyon ( % 95 ) Tamamen kar amaçlı olup bankalar, kurumlar ve gerçek kişiler

Çoğunlukla  yüksek likitidesi olan pariteler üzerinde ticaret yapılır. Bunların başlıcaları  EURUSD, USDJYP, Yen, İsviçre Frangı, İngiliz Poundu,Australya Dolları, Kanada Dolları en çok işlem yapılan para birimleridir.

Dünyanın en büyük ticaretinin döndüğü pazardır. Hafta içi 24 saat boyunca  piyasalar açık kalır. Her an işlem yapmaya hazırdır. Pazar gecesi  10'da ( GMT ) açılan piyasalar  Cuma aynı  saat de kapanırlar. Türkiye saatiyle Pazar gecesi  Sydney'de işlem başlar, Tokyo , Londra ve NewYork' da biter.

3.5 Trilyon dolarlık günlük işlem hacmiyle dünyanın en büyük pazarıdır. Diğer  finansal pazarların tersine  her an oluşabilecek  fiyatlara müdahale etmek mümkündür.

Foreks  Piyasasında Fiyatlar :

Baz  parabirimi ( currency ):

İşlem yapacağınız  kuru  genelde  USD, EUR   veya Pound  olabilir. Bu  aracı  kurumunuzun  kurallarıyla  alakalıdır. Eğer yatırdığınız  para   birimi  USD  ise  bunun  diğer para birimiyle  değerlenmesini  düşünmeniz gerekir.

Başlıca  Para Birimleri  USD' yı baz almazlar .

Bunlar  JYP, GPB ve Euro'dur. Bu  birimlere  karşı  diğer  para  birimleri  kıyaslanır.

Point/Pip/Tick nedir?

Bir point, pip ya da tick para biriminin en küçük hareket birimidir. Yani mesela gbp/usd 4 ondalık basamakla hareket ediyorsa pip en kükçük ondalık birimdir. Yani en son örnekte mesela kurun 1,65'ten 1,6525’e çıktığı yerde 25 puanlık harekettir.

Eğer usd/jpy de işlem yapsaydınız yani doların Japon yenine karşı olduğunda örn: 95,25 bu parite sadece 2 ondalık basamakla hareket eder. Bir puan ,01 dir.

Lot büyüklüğü nedir?

Bazı trading platformları işlemleri müşterileri için kolaylaştıracak şekilde tasarlamıştır. Mesela MetaTrader girmek istediğiniz tutar için lot olarak adlandırılan sistemi kullanır. Temel olarak mt4 de 1 lot 100,000’e eşittir. Eğer 100,000’lık gbp/usd işlemi yapacak olsaydınız tutarı 1 olarak girmeniz gerekecekti.

Lotları ondalık olarak da girebilirsiniz yani 0,1 lot 10,000 olacaktır.

 

 

 

Margin Trade :

hesabınızda kullanılabilir tutarın %90’ının kaybedilmesi halinde pozisyonlarınızı kapatacaktır. Bunu garanti etmek sizing sorumluluğunuzda olsa da bu sistem size sahip olduğunuzdan daha fazla para kaybetmenizi engelleyerek yardımcı olur.

Örnek olarak eğer gbp/usd de marj %2 ise sizin hesabınızda sadece yapmak istediğiniz alım satım işlem büyüklüğünün sadece % 2’sini hesabınıda bulundurmanız gerekir. Eger 100,000 lik gbp/usd işlemi yapacaksanız £2000 yada hesabınız hangi döviz kuru üzerinden kurulmuşsa eşdeğeri bir tutara ihtiyaç duyarsınız.

Eğer işleminiz zarar yazmaya baslarsa o zaman bu örnekte teminat tamamlama cağrısı gelir, bu da hesabınıza ek olarak nakit yatırmanız gerektiği anlamına gelir ki aksi takdirde hesabınız eksiye geçebilir.

Alış yaparsanız ne olur?

Eğer bir dövizi herhangi bir kurdan alırsanız diğer dövizi satmış olursunuz. Eger gbp/usd yi örnek olarak kullanırsak ve 100,000 gbp yi 1,65 den alırsanız aynı zamanda 165000 usd satmış olursunuz.

Bankaların fiziki olarak döviz değişimi yaptığı Interbank işlemlerinin gerçek dünyasında işlem yaptığınız kişinin hesabına gerekli usd tutarını ödemeniz gerekecekti ve onlar da sterlin tutarını sizin uk hesabınıza ödeyeceklerdi.

Sadece margin trade’i kullanarak fiyat üzerinde spekülasyon yaptığımız için fon transferi yapılmasına gerek yoktur. Zira işlemin teslimatına hiçbir zaman müsaade edilmez. Eğer pozisyonunuzu açık tutarsanız o zaman otomatik olarak ertesi güne yuvarlanır ve kapadığınızda oluşan kar ya da zarar hesabınıza kaydedilir. Bu daha sonra açıklanacak.

Satış yaparsanız ne olur?

Herhangi verilen bir kur üzerinden bir döviz satışı yaparsanız diğer dövizi almış olursunuz. Eğer gbp/usd yi örnek olarak kullanacak olursak ve 100,000 gbp yi 1,65’ten satarsanız aynı zamanda 165,000 usd almış olursunuz.

Bankaların fiziki olarak döviz değişimi yaptığı gerçek İnterbank işlemlerinin dünyasında işlem yaptığın kişinin hesabına gerekli sterlini ödemen ve gerekecekti ve onlar da USA Dolar tutarını senin USA hesabına ödeyeceklerdi.

Sadece margin trade’i kullanarak fiyat üzerinde spekülasyon yaptığımız için fon transferi yapılmasına gerek yoktur. Zira işlemin teslimatına hiçbir müsaade edilmez. Eğer pozisyonunuzu açık tutarsanız o zaman otomatik olarak ertesi güne yuvarlanır ve kapadığınızda oluşan kar ya da zarar hesabınıza kaydedilir. Bu daha sonra açıklanacak.

Nasıl para kazanılır veya kaybedilir?

Eğer alım yaptıysanız fiyatın yukarı gitmesini istersiniz. Eğer satım yaparsanız fiyatın düşmesini istersiniz. Döviz işlemlerinde de tamamen bu sekilde calışır. Eğer kurlar Baz dövizinize göre istediğiniz yöne hareket ederse para kazanır ya da kaybedersiniz.

Eğer 1,65’ten 100,000 gbp aldıysanız ve kur 1,6525’e çıktıysa o zaman kar edersiniz. Bunu hesaplamak kolaydır çünkü döviz işlemlerinde kar ya da zarar diğer para birimi cinsinden olur, bu durumda da us dolardır.

Yukarıdaki örnekte başlangıç işleminiz 1,65’ten 100,000 gbp alımıydı.

Bu efektif olarak 165,000 usd sattığınız anlamına gelir.

Eğer kur 1,6525 olduysa ve pozisyonunuzu kapattıysanız 100,000 gbp yi 1,6525’ten satmış oldunuz. Bu da efektif olarak 165,250 usd aldığınız anlamına gelir.

Yani bu tüm örnekte 250 usd kar yapmış oldunuz. Çünkü ilk sattığınızdan daha fazla dolar almış oldunuz. Eğer kur bu kadar düşmüş olsaydı 250 usd kaybetmiş olurdunuz.

 

Tanımlar  :

SL = Stop Loss (kayıp telafi emri).

Alış teklifi = Satış yapabileceğiniz fiyat.

Satış teklifi = Alış yapabileceğiniz fiyat.

TP = Karı Alma.

Limit Talimatı = Geçerli fiyatın altında alış veya geçerli fiyatın üzerinde satış yapma talimatı.

FX = Döviz.

ITP = İnternet İşlem Platformu.

CFD = Fark Kontratı.

NTR = İtibari İşlem Gerekliliği.

FSA = Finansal Hizmetler Dairesi.

MIS = Piyasa Bilgi Cetvelleri.

P+L = Kar ve/veya zarar.

Tic / Pip / Point = Üzerinde işlem yaptığınız ve MIS üzerinde gösterilen fiyatın minimum artış hareketi.

Aralık = Alış teklifi ile satış teklifi arasındaki fark.

Slippage = Talimat seviyesi ile gerçekleşme seviyesi arasındaki fark.

Boşluk = Bir piyasa fiyatının atlama yapması.

İhtiyat Çağrısı = Hesabınızdaki fonlar azaldığında ve pozisyonunuzun kapanmasını önlemek için daha fazla fon yatırmanız istendiğinde yapılır. (Nakit bakiyeniz, itibari işlem gerekliliğinizi ve açık pozisyon kar ve zararını karşılamadığı durumda).

Gri Borsa= Temeldeki veya fiili borsa kapalı olmasına rağmen hala işlem yapılabilen bir borsadır.

İş Günü = Hafta sonları ve bazı resmi tatiller hariç Çalışma Günü.

Long (fazlalık) = İlgili piyasanın yukarı çıkmasıyla kar sağladığınız bir işlem yapma. Ayrıca ‘alım’ veya ‘alış’ olarak da bilinir.

Short (açık) = İlgili piyasanın aşağı inmesiyle kar sağladığınız bir işlem yapma. Ayrıca ‘satış’ veya ‘satma’ olarak da bilinir.